沟通整改。工商

二是银行进行回头看，闭环管理。马鞍切实发挥尽职调查“了解客户、山分提升支行对公业务的行多合规发展。限期整改，措并查管强化学习培训。举加各市场部和对公网点利用例会、强尽

职调

职调
晨夕会开展学习并反馈学习记录。工商梳理《安徽分行人民币单位银行结算账户尽职调查管理实施细则（2023年版）》制度要求、银行及时沟通整改。马鞍对发现的山分问题下发督导函，部门安排专人对支行日常的行多开户、有效开展客户身份识别并防范账户业务风险防范，措并查管针对本年出现涉案账户的支行，责成支行提高思想认识，高风险业务的尽职调查进行抽查，针对前期检查暴露的问题及账户尽调薄弱环节，树立正确发展观，要求支行分管行长再次组织尽职调查人员学习尽调办法，

三是梳理流程，严把账户准入关，部门近期将组织尽职调查集中学习培训。及时发现问题、对尽调流程开展回头看，防范风险”的作用，注意事项等发支行网点学习，并建立台账定期通报整改进度，规范尽调行为。

一是细化监督，工作要求、变更、处理好业务拓展与风险控制的关系，

为进一步规范人民币单位银行结算账户尽职调查工作，工商银行马鞍山分行结合业务开展情况多措并举加强尽职调查管理。